Know your customer
0967-de RE430 Finanzmarktrecht Stand 11.07.2026
Know your customer bezeichnet die Pflicht des Finanzintermediärs, die Vertragspartei zu identifizieren, die wirtschaftlich berechtigte Person festzustellen und Zweck und Hintergrund der Geschäftsbeziehung abzuklären. Grundlage sind das Geldwäschereigesetz und die Sorgfaltspflichtvereinbarung der Banken. Bei erhöhten Risiken, etwa bei politisch exponierten Personen, sind zusätzliche Abklärungen zu treffen. Die Dokumentation muss so beschaffen sein, dass sich eine sachkundige Drittperson ein zuverlässiges Urteil bilden kann.
English
Know your customer 0967-en
Know your customer denotes the financial intermediary's duty to identify the contracting party, to establish the beneficial owner and to clarify the purpose and background of the business relationship. It rests on the Anti-Money Laundering Act and the banks' code of conduct on due diligence. Where risks are heightened, for instance with politically exposed persons, additional enquiries must be made. The documentation must enable a knowledgeable third party to form a reliable judgment.
Zitiervorschlag
Know your customer (0967-de), in: LAWPEDIA®-Glossar, bereitgestellt von LAWCONSULT AG, www.lawconsult.ch/lawpedia/de/know-your-customer, Stand: 11.07.2026 [abgerufen am …].
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