Robo-adviser
0958-en WI500 FinTech As of 11.07.2026
A robo-adviser is a digital asset management service which derives investment proposals algorithmically from a standardised risk profile and generally implements them through low-cost index funds. The low fees make portfolio management accessible even for small amounts. Legally the rules of the Financial Services Act apply: the suitability assessment and the duties to inform and document do not fall away merely because the advice is automated. Anyone managing third-party assets needs a licence as a portfolio manager under the Financial Institutions Act.
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Robo-Advisor 0958-de
Ein Robo-Advisor ist eine digitale Vermögensverwaltung, die Anlagevorschläge algorithmisch aus einem standardisierten Risikoprofil ableitet und meist über kostengünstige Indexfonds umsetzt. Die tiefen Gebühren machen die Vermögensverwaltung auch für kleine Vermögen zugänglich. Rechtlich gelten die Regeln des FIDLEG: Eignungsprüfung sowie Informations- und Dokumentationspflichten entfallen nicht, nur weil die Beratung automatisiert erfolgt. Wer Vermögen Dritter verwaltet, benötigt eine Bewilligung als Vermögensverwalter nach FINIG.
Suggested citation
Robo-adviser (0958-en), in: LAWPEDIA®-Glossar, provided by LAWCONSULT AG, www.lawconsult.ch/lawpedia/en/robo-adviser, as of: 11.07.2026 [accessed on …].
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